こんにちわ。

SBIでiDeCoの運用を開始して2年と7か月となります。

現在の状況を、振り返りの意味も含めて掲載しておきます。


iDeCo2020年5月度

2020年5月で31回目における、積み立て資産結果は下記の通りでした。

資産残高¥653,324
拠出金累計¥713,000
損益¥-59,676


運用成績の結果、9%程度のマイナスでした。

5月上旬までは停滞していたもの経済活動の再開が見え始め、ようやく5月末になって強い反発が見られるようになったおかげで、だいぶ持ち直したように思います。


3月時点のマイナスは、¥-154,653円
4月時点のマイナスは、¥-96,254円
5月時点のマイナスは、¥-59,676円


うーん、順当に5万円ずつ戻している感じでしょうか。


日本市場も緊急事態宣言の解除以降急速に持ち直し、日経平均も20,000円に戻り日本株のファンドは良好な成績となっているようです。


管理人のiDecoは、外国株式インデックスが9割を占めているため、回復はまだこれからというところですが、確実に兆しは見え始めており順当にいけば6月にはマイナスを抜け出せるんじゃないかな、という印象です。


運用商品内訳


運用商品資産残高当月損益比率
三井住友・DCつみたて
NISA・日本株インデックス
¥50,330-¥2,174-4.32%
iFree NYダウ・インデックス¥420,971-¥43,858-10.42%
DCニッセイ外国株式
インデックス
¥159,194-¥4,043-2.54%


日本株インデックスの前月マイナス比率は9.16%でしたので、順調に半減できています。


NYダウ・インデックスの前月マイナスは15.33%から3割となる4.91%の減少となりましたが、ニッセイ外国株式インデックスに至っては先月の8.81%から6割強の6.27%の大幅減少となっています。



2つのファンドの構成銘柄を見ての通り、ニッセイのほうがGAFAM構成寄りとなっている分、パフォーマンスが良かったということになりますね。


NYダウ・インデックスもマイクロソフトの比率がもう少し高ければ、結果は違ったんだと思いますが。


各構成については、下記からどうぞ。







ダウ30種には、復旧目途の立たない航空業のボーイング、金融のゴールドマン、JPモルガンや営業用不動産の保険を手掛けるトラベラーズなど、不景気時に足を引っ張る要素が多いです。


今後もハイテク産業、情報技術セクターがナスダック市場を伸ばしていくことを考慮すると、現在の比率を変えておいた方が良さそうですね。


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SBIのiDeCoランキングについて

さて、SBIのiDeCo購入ランキングについてです。

2020年5月SBI iDeCoの購入金額ランキングトップ5は以下の通りでした。

  • 三菱UFJ純金ファンド(ファインゴールド) ()
  • iFree NYダウ・インデックス ()
  • ニッセイDCニッセイ日経225インデックス ()
  • キャピタル・インターナショナル世界株式ファンド ()
  • 野村DC・JPX日経400ファンド ()

1位、2位は先月と変わらずといったところです。


金の人気が依然として強いものの5月のパフォーマンスでは、ひふみ年金や三井住友DC積み立てをはじめとする、日本株のインデックス、アクティブファンドが追い抜く形となりました。


このまま2番底がなく順調に回復が進めば、来月には金の価値ももとに戻りつつ、ランキングに変動が出る可能性がありそうです。


外国株式ファンドは、じわじわと戻しつつある中、パフォーマンスが良かったのは、ラッセル・インベストメント外国株式ファンドでした。






ランキングはあまり信用しすぎず、あくまで参考に。

まとめ


今月は特段、反映が遅かったですが、次回の入金予定日は6月11日だそうです。

ということは結果が反映されるのは、6月15日前後になりそうですね。


実質3週間ほどしか間隔がないので、あまり数字的には、変化がないかもしれませんね。



過去のiDeCo報告記事を載せておきます。

【2020年4月】iDeCo報告



【2020年3月】iDeCo報告



【2020年2月】iDeCo報告



【2020年1月】iDeCo報告



これこそ、iDeCoの最大のメリットです。



ひふみ年金を売却した記事です。アクセス数も過去のiDeCo記事の中でダントツに高かったです。



【2019年12月】iDeCo報告



【2019年11月】iDeCo報告


 
【2019年10月】iDeCo報告




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