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毎月恒例、SBIでiDeCoの運用を開始して3年と7か月となりました。


2021年5回目のiDeCoチェックとなりましたが、振り返りの意味も含めて掲載しておきます。







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iDeCo2021年5月度

2021年5月で43回目における、積み立て資産結果は下記の通りでした。


資産残高¥1,264,899
拠出金累計¥989,000
損益¥275,899



損益としては先月の利益262,105円から、13,794円の上昇となる最高益275,899円を記録しました。


今年に入ってからのか月すべての月において連騰、つまり毎月順調に資産が増えていることになります。


積み立て金額も来月でようやく100万円という大台を突破する、一歩手前という所まで来ました。


私のような凡庸なサラリーマンであり、個別銘柄でそこそこといった投資成績でも、簡単に不労所得を実現できる最初の一歩が、iDeCoだと思っています。



という訳で、昨年度以降の運用状況をグラフにすると、下記の通りとなりました。
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上手のグラフの示す通り、毎月の入金力(2万3千円)よりも運用益が上回る形となっており青色グラフが伸び続けていることが確認できます。



2021年度は1月~3月が前月比130%超という非常に好調なスタートを切れた年でしたが、


その反動として4月は前月比114.23%、5月は105.26%と立て続けに資産の増加率は減少となっています。


とはいえ、1月時点での資産額でちょうど101万円ほどでしたので、この5か月で25万円ほどの増加、


そのうち、積立額は11.5万円ですので純利益としては13.5万円増となりました。


丁度、5か月平均のパフォーマンスとしては2.7円/月で増加しており、内容としても十分に満足できる結果でした。


個別銘柄の毎月の配当と合計すると、4.5万円/月程度に資産が増えて行っている、という形でやっと月々の不労所得が形になりつつあると感じています。






運用商品内訳


それでは、各内訳をみていきたいと思います。

ideco-det


5月時点の資産が伸び悩んだ原因としては、三井住友DC積み立てが2か月連続でマイナスとなったことが挙げられます。


現時点での日経平均之通りの推移と同等、と見ておりますので特に問題ではありません。


さて、先月イマイチすぎると突っ込んだiFree ダウ・インデックスですが、今月も構成銘柄をチェックしておくことにしました。


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指摘した通りに、ボーイングが5位から7位に下がっていました。(笑)


それでも高いと思いますけどね、だって直近1か月のパフォーマンスは+0.23と殆ど動きありませんでしたしね。

新しくランクインしたマクドナルド、セールスフォースもマイナスでしたので、もう少し別の構成もあったんじゃないかなぁという気もしますが、ちゃんと資産は増えているので文句は言いません。


続く、ニッセイDC外国株、SBI EXE-iともに米国市場が軟調だったにもかかわらず、収支はプラスとなっており懸念事項はありませんでした。


別途保有している個別銘柄のパフォーマンスは、前月比でほとんど変わっていない状況を鑑みるとプラスとなっているだけでも御の字、だと考えています。








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まとめ


上述の通り、来月を持って積立資金が100万を突破することになります。


やっとまとまった金額を積み上げ出来た、という自己満足があると同時に、やはり資産額の増加率が次第に上がってきていると思います。


まさにゆっくり、ゆっくりと雪だるまを大きくできているといった感じです。


5月のパフォーマンス次第になりますが、iDeCoの総資産額130万円ももう見えてきた、という印象です。


そうなると2021年のiDeCo資産額目標としては、160万円あたりが落としどころになりそうですね。


来月も頑張らずに、ゆっくりと安定の不労所得を増やしてくれればいいなと思います。



最後に、同じ投資信託ということで楽天経済圏のポイントで貯めた資産はこちら。

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こちらも中身はVTIと一緒で、4月~5月のパフォーマンスに関して伸び悩みしましたが、微増という結果でした。


これを考えると個別銘柄のウェイトを少し下げて、投資信託にしたほうが実はパフォーマンスが良いんじゃないか・・・と思えてきますね。



このパフォーマンスに負けないよう個別銘柄の研究も進めて行かなければ、と反省。



楽天経済圏の最新記事については、こちらをどうぞ。




皆さんの参考になれば、幸いです。


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